Центральный банк
Authority
Центральный банк
Jurisdiction
UZ
Document type
rules
Нужны для МФО, ломбардов, факторинга и построения чек-листов для onboarding и monitoring.
PLACEHOLDER_FULL_TEXT: Постановление Правления Центрального банка Республики Узбекистан Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при генеральной прокуратуре Республики Узбекистан Об утверждении Правил внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в небанковских кредитных организациях [Зарегистрировано Министерством юстиции Республики Узбекистан 4 сентября 2017 г. Регистрационный № 2925] В соответствии с законами Республики Узбекистан «О Центральном банке Республики Узбекистан», «О микрокредитных организациях» и «О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма» Правление Центрального банка Республики Узбекистан и Департамент по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан постановляют: 1. Утвердить Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в небанковских кредитных организациях согласно приложению. 2. Настоящее постановление вступает в силу по истечении трех месяцев со дня его официального опубликования. Председатель Центрального банка М. НУРМУРАТОВ г. Ташкент, 9 августа 2017 г., № 344-В Начальник Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходо...
Фрагменты, которые использует retrieval.
#0 Преамбула
versionedembeddedPLACEHOLDER_FULL_TEXT: Постановление Правления Центрального банка Республики Узбекистан Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при генеральной прокуратуре Республики Узбекистан Об утверждении Правил внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружи...
#1 2. Настоящее постановление вступает в силу по истечении трех месяцев со дня его официального опубликования.
versionedembedded2. Настоящее постановление вступает в силу по истечении трех месяцев со дня его официального опубликования. Председатель Центрального банка М. НУРМУРАТОВ г. Ташкент, 9 августа 2017 г., № 344-В Начальник Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре З. ДУСАНОВ г. Ташкент, 9 августа 2017 г., № 26
#2 Приложение
versionedembeddedПриложение / Приложение
Приложение к постановлению Правления Центрального банка Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 9 августа 2017 года №№ 344-В и 26 ПРАВИЛА внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распро...
#3 Глава 1. Общие положения
versionedembeddedГлава 1. Общие положения / Глава 1. Общие положения
Глава 1. Общие положения 1. Настоящие Правила в соответствии с законами Республики Узбекистан «О Центральном банке Республики Узбекистан», «О небанковских кредитных организациях и микрофинансовой деятельности», «О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» определяют порядок организации и осуществ...
#4 2. В настоящих Правилах используются следующие основные понятия:
versionedembeddedГлава 1. Общие положения
2. В настоящих Правилах используются следующие основные понятия: небанковские кредитные организации — кредитные организации (микрофинансовая организация, ломбард и организация по рефинансированию ипотеки), осуществляющие отдельные виды финансовых операций банков, допустимые сочетания которых определяются Законом Республики Узбекистан «О небанковских кредитных организациях и микрофинансовой деятельности»; внутренний к...
#5 2. В настоящих Правилах используются следующие основные понятия: — часть 2
versionedembeddedГлава 1. Общие положения
2. В настоящих Правилах используются следующие основные понятия: определенное резолюциями Совета Безопасности ООН и международно-правовыми документами, признанными Республикой Узбекистан, направленными на предотвращение распространения оружия массового уничтожения; Перечень — перечень лиц, участвующих или подозреваемых в участии в террористической деятельности или распространении оружия массового уничтожения, формиру...
#6 3. Целями системы внутреннего контроля являются:
versionedembeddedГлава 1. Общие положения
3. Целями системы внутреннего контроля являются: эффективное выявление и пресечение операций, направленных на легализацию доходов, полученных от преступной деятельности, финансирование терроризма и распространение оружия массового уничтожения; недопущение умышленного или неумышленного вовлечения небанковской кредитной организации в преступную деятельность, проникновения преступного капитала в ее уставный фонд (капита...
#7 4. Основными задачами системы внутреннего контроля являются:
versionedembeddedГлава 1. Общие положения
4. Основными задачами системы внутреннего контроля являются: осуществление процедур идентификации и мер по надлежащей проверке клиентов, в том числе верификации и регулярного обновления данных о клиентах и их бенефициарных собственниках; идентификация бенефициарных собственников, принятие доступных мер по проверке их личности и определению источников денежных средств или иного имущества, используемого при осуществлен...
#8 5. Для достижения целей и задач системы внутреннего контроля ответственный сотрудник или Служба внутреннего контроля выполняет функции по:
versionedembeddedГлава 1. Общие положения
5. Для достижения целей и задач системы внутреннего контроля ответственный сотрудник или Служба внутреннего контроля выполняет функции по: принятию мер, предусмотренных законодательством, настоящими Правилами и внутренними правилами, для пресечения угрозы использования услуг небанковской кредитной организации для легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и (или) финансирова...
#9 6. Небанковские кредитные организации исходя из требований законодательства и настоящих Правил должны разработать внутренние правила, в которых должны отражаться:
versionedembeddedГлава 1. Общие положения
6. Небанковские кредитные организации исходя из требований законодательства и настоящих Правил должны разработать внутренние правила, в которых должны отражаться: порядок организации и структура системы внутреннего контроля; правила надлежащей проверки клиентов, в том числе, идентификации клиентов и бенефициарных собственников клиентов, а также осуществления постоянного мониторинга за операциями клиентов; порядок офо...
#10 Глава 2. Организация системы внутреннего контроля
versionedembeddedГлава 2. Организация системы внутреннего контроля / Глава 2. Организация системы внутреннего контроля
Глава 2. Организация системы внутреннего контроля 7. Система внутреннего контроля организуется с учетом особенностей функционирования небанковской кредитной организации, основных направлений ее деятельности, клиентской базы и уровня рисков, связанных с клиентами и их операциями. 8. Структура системы внутреннего контроля, в том числе в филиалах небанковской кредитной организации, определяется решением высшего или набл...
#11 10. Служба внутреннего контроля формируется в достаточном количестве сотрудников для эффективного достижения целей и решения задач внутреннего контроля.
versionedembeddedГлава 2. Организация системы внутреннего контроля
10. Служба внутреннего контроля формируется в достаточном количестве сотрудников для эффективного достижения целей и решения задач внутреннего контроля. В небанковской кредитной организации со среднегодовой численностью работников, не превышающей 25 человек и не имеющей филиалов, функции ответственного сотрудника могут быть возложены на руководителя организации.
#12 11. Лицо, назначаемое на должность ответственного сотрудника или руководителя Службы внутреннего контроля, должно:
versionedembeddedГлава 2. Организация системы внутреннего контроля
11. Лицо, назначаемое на должность ответственного сотрудника или руководителя Службы внутреннего контроля, должно: знать законодательство о противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в сфере деятельности небанковских кредитных организаций; владеть знаниями о правилах бухгалтерского учета, а также р...
#13 12. Следующие лица не могут быть назначены на должности ответственного сотрудника или руководителя Службы внутреннего контроля:
versionedembeddedГлава 2. Организация системы внутреннего контроля
12. Следующие лица не могут быть назначены на должности ответственного сотрудника или руководителя Службы внутреннего контроля: продемонстрировавшие в своей деятельности и личном поведении неправильное управление вверенным подразделением или нечестное ведение дел; лица, ранее привлекавшиеся судом к уголовной ответственности за преступления в сфере экономики, против порядка управления, преступления, связанные с легали...
#14 14. Ответственный сотрудник или руководитель Службы внутреннего контроля вправе:
versionedembeddedГлава 2. Организация системы внутреннего контроля
14. Ответственный сотрудник или руководитель Службы внутреннего контроля вправе: истребовать от руководителей и сотрудников подразделений небанковской кредитной организации необходимые распорядительные и бухгалтерские документы для целей осуществления внутреннего контроля; снимать копии с полученных документов, получать копии файлов и других записей, хранящихся в электронных базах данных, локальных вычислительных сет...
#15 16. При осуществлении своих функций ответственный сотрудник или руководитель и сотрудники Службы внутреннего контроля обязаны:
versionedembeddedГлава 2. Организация системы внутреннего контроля
16. При осуществлении своих функций ответственный сотрудник или руководитель и сотрудники Службы внутреннего контроля обязаны: принимать необходимые меры в пределах своей компетенции для достижения целей и выполнения задач, возложенных настоящими Правилами и внутренними правилами; обеспечивать сохранность и возврат документов, полученных от соответствующих подразделений небанковской кредитной организации; соблюдать к...
#16 Глава 3. Надлежащая проверка клиентов
versionedembeddedГлава 3. Надлежащая проверка клиентов / Глава 3. Надлежащая проверка клиентов
Глава 3. Надлежащая проверка клиентов
#17 21. Небанковские кредитные организации обязаны самостоятельно принимать меры по надлежащей проверке клиентов в следующих случаях:
versionedembeddedГлава 3. Надлежащая проверка клиентов
21. Небанковские кредитные организации обязаны самостоятельно принимать меры по надлежащей проверке клиентов в следующих случаях: а) при вступлении в гражданско-правовые отношения, в том числе: при получении грантов и безвозмездно передаваемых других средств; при получении (привлечении) займов и кредитов; при вступлении новых лиц в состав учредителей (участников, акционеров); при обращении клиента с заявлением об осу...
#18 22. Меры по надлежащей проверке клиента, принимаемые небанковскими кредитными организациями, обязательно включают:
versionedembeddedГлава 3. Надлежащая проверка клиентов
22. Меры по надлежащей проверке клиента, принимаемые небанковскими кредитными организациями, обязательно включают: проверку личности и идентификацию клиента; идентификацию, проверку личности и полномочий лица, действующего от имени клиента, на основании соответствующих документов; идентификацию бенефициарного собственника клиента; изучение цели и характера деловых отношений или запланированных операций; проведение на...
#19 231. Небанковским кредитным организациям необходимо установить уровень точности своих информационных систем исходя из уровня риска по каждой категории услуг или операции.
versionedembeddedГлава 3. Надлежащая проверка клиентов
231. Небанковским кредитным организациям необходимо установить уровень точности своих информационных систем исходя из уровня риска по каждой категории услуг или операции. Уровень точности должен быть установлен отдельно по каждому элементу идентификационных данных участников операции. 24. Идентификация клиента и бенефициарного собственника клиента осуществляется небанковской кредитной организацией на основе информаци...
#20 25. Все документы, позволяющие идентифицировать клиента и иных участников операции должны быть действительными на дату их предъявления.
versionedembeddedГлава 3. Надлежащая проверка клиентов
25. Все документы, позволяющие идентифицировать клиента и иных участников операции должны быть действительными на дату их предъявления. 26. Идентификация клиента — физического лица небанковской кредитной организацией проводится на основании документа (паспорта или идентификационной ID-карты или заменяющих их документа), удостоверяющего личность, или биометрических данных. При этом небанковская кредитная организация п...
#21 28. Небанковская кредитная организация в целях более тщательного изучения клиента — юридического лица должна уделять особое внимание:
versionedembeddedГлава 3. Надлежащая проверка клиентов
28. Небанковская кредитная организация в целях более тщательного изучения клиента — юридического лица должна уделять особое внимание: составу учредителей (акционеров, участников) клиента, определению лиц, владеющих долей свыше 10 процентов уставного фонда (капитала) клиента; структуре органов управления клиента и их полномочиям; размеру зарегистрированного уставного фонда (капитала) клиента.
#22 281. К иностранным структурам без образования юридического лица применяются требования, установленные настоящими Правилами к юридическим лицам.
versionedembeddedГлава 3. Надлежащая проверка клиентов
281. К иностранным структурам без образования юридического лица применяются требования, установленные настоящими Правилами к юридическим лицам. 30. Небанковские кредитные организации должны применять меры надлежащей проверки в отношении имеющихся клиентов с учетом значимости и рисков, и в соответствующее время проводить надлежащую проверку существующих отношений с учетом того, когда проводились и в целом проводились...
#23 32. Небанковские кредитные организации вправе отказать клиенту в осуществлении операции в случае:
versionedembeddedГлава 3. Надлежащая проверка клиентов
32. Небанковские кредитные организации вправе отказать клиенту в осуществлении операции в случае: отсутствия по своему местонахождению (почтовому адресу) органа управления юридического лица или лица, имеющего право действовать от имени юридического лица без доверенности; предоставления заведомо недостоверных документов или непредставления документов, запрашиваемых в соответствии с законодательством; в иных случаях, п...
#24 33. Небанковским кредитным организациям запрещается:
versionedembeddedГлава 3. Надлежащая проверка клиентов
33. Небанковским кредитным организациям запрещается: осуществлять услуги без личного присутствия клиента либо его представителя, за исключением случаев, когда небанковская кредитная организация имеет возможность провести идентификацию клиента на основании ранее представленных документов, действительных и верифицированных на дату идентификации, или биометрических данных, а также небанковская кредитная организация дове...
#25 34. Небанковские кредитные организации:
versionedembeddedГлава 3. Надлежащая проверка клиентов
34. Небанковские кредитные организации: должны в процессе надлежащей проверки юридических лиц предпринять обоснованные и доступные меры по идентификации физического лица — бенефициарного собственника клиента, в том числе путем изучения структуры собственности и управления клиента, а также учредителей (акционеров, участников) клиента; должны усилить контроль за деятельностью их зарубежных дочерних организаций, филиало...
#26 Глава 4. Критерии и признаки сомнительных и подозрительных операций
versionedembeddedГлава 4. Критерии и признаки сомнительных и подозрительных операций / Глава 4. Критерии и признаки сомнительных и подозрительных операций
Глава 4. Критерии и признаки сомнительных и подозрительных операций
#27 35. Операция признается сомнительной при наличии одного из нижеследующих критериев и признаков:
versionedembeddedГлава 4. Критерии и признаки сомнительных и подозрительных операций
35. Операция признается сомнительной при наличии одного из нижеследующих критериев и признаков: 1) исполнение обязательств клиента наличными денежными средствами на сумму, равную или превышающую 10-кратный размер базовой расчетной величины на день осуществления операции, перед небанковской кредитной организацией третьими лицами (перемена лиц в обязательстве);
#28 2. операции или клиенту, ее осуществляющему, небанковской кредитной организацией присвоен высокий уровень риска;
versionedembeddedГлава 4. Критерии и признаки сомнительных и подозрительных операций
2. операции или клиенту, ее осуществляющему, небанковской кредитной организацией присвоен высокий уровень риска;
#29 3. получение кредита или займа в наличной форме на сумму, равную или превышающую 400-кратный размер базовой расчетной величины, на день осуществления операции;
versionedembeddedГлава 4. Критерии и признаки сомнительных и подозрительных операций
3. получение кредита или займа в наличной форме на сумму, равную или превышающую 400-кратный размер базовой расчетной величины, на день осуществления операции;
#30 4. участие в операции клиентов-нерезидентов;
versionedembeddedГлава 4. Критерии и признаки сомнительных и подозрительных операций
4. участие в операции клиентов-нерезидентов; 5) предоставленные документы на проведение операции вызывают сомнение в их подлинности (достоверности), и (или) сведения об операции, в том числе о какой-либо из ее сторон, не соответствуют имеющейся у небанковской кредитной организации информации; 6) необычность в поведении клиента при обращении с заявлением о совершении операции, например: нервозность, неуверенность, агр...
#31 8. невозможность установления партнеров клиента по проводимой операции;
versionedembeddedГлава 4. Критерии и признаки сомнительных и подозрительных операций
8. невозможность установления партнеров клиента по проводимой операции;
#32 9. операция не имеет явного экономического смысла и не соответствует характеру и виду деятельности клиента;
versionedembeddedГлава 4. Критерии и признаки сомнительных и подозрительных операций
9. операция не имеет явного экономического смысла и не соответствует характеру и виду деятельности клиента;
#33 10. необоснованная поспешность в проведении операции, на которой настаивает клиент;
versionedembeddedГлава 4. Критерии и признаки сомнительных и подозрительных операций
10. необоснованная поспешность в проведении операции, на которой настаивает клиент;
#34 11. явное несоответствие операций, проводимых клиентом с участием небанковской кредитной организации, общепринятой практике совершения операций;
versionedembeddedГлава 4. Критерии и признаки сомнительных и подозрительных операций
11. явное несоответствие операций, проводимых клиентом с участием небанковской кредитной организации, общепринятой практике совершения операций;
#35 36. Операция признается подозрительной при наличии одного из нижеследующих критериев и признаков:
versionedembeddedГлава 4. Критерии и признаки сомнительных и подозрительных операций
36. Операция признается подозрительной при наличии одного из нижеследующих критериев и признаков: 1) одной из сторон операции является лицо, постоянно проживающее, находящееся или зарегистрированное в государстве, не участвующем в международном сотрудничестве в области противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма;
#36 2. операция, связанная с использованием денежных средств или иного имущества, к которым предоставлен доступ, включая попытку ее проведения;
versionedembeddedГлава 4. Критерии и признаки сомнительных и подозрительных операций
2. операция, связанная с использованием денежных средств или иного имущества, к которым предоставлен доступ, включая попытку ее проведения; 3) в паспорте клиента имеются отметки о пересечении границ государств, находящихся в зонах ведения активных боевых действий или контролируемых террористическими организациями, либо непосредственно граничащих с ними; 4) другие операции, не имеющие критериев и признаков, предусмотр...
#37 37. Внутренними правилами могут быть установлены дополнительные критерии и признаки сомнительных и подозрительных операций.
versionedembeddedГлава 4. Критерии и признаки сомнительных и подозрительных операций
37. Внутренними правилами могут быть установлены дополнительные критерии и признаки сомнительных и подозрительных операций. Небанковские кредитные организации могут внедрять индикаторы раннего выявления сомнительных и подозрительных операций на основании методических рекомендаций, разрабатываемых Центральным банком по согласованию со специально уполномоченным государственным органом и имеющих рекомендательный характе...
#38 Глава 5. Операции, осуществляемые с участием лиц, участвующих или подозреваемых в участии в террористической деятельности или распространении оружия массового уничтожения
versionedembeddedГлава 5. Операции, осуществляемые с участием лиц, участвующих или подозреваемых в участии в террористической деятельности или распространении оружия массового уничтожения / Глава 5. Операции, осуществляемые с участием лиц, участвующих или подозреваемых в участии в террористической деятельности или распространении оружия массового уничтожения
Глава 5. Операции, осуществляемые с участием лиц, участвующих или подозреваемых в участии в террористической деятельности или распространении оружия массового уничтожения
#39 38. Небанковские кредитные организации при проведении операций обязаны сверять идентификационные данные их участников с Перечнем.
versionedembeddedГлава 5. Операции, осуществляемые с участием лиц, участвующих или подозреваемых в участии в террористической деятельности или распространении оружия массового уничтожения
38. Небанковские кредитные организации при проведении операций обязаны сверять идентификационные данные их участников с Перечнем. В случае установления полного совпадения всех идентификационных данных клиента или одного из участников операции с лицом, включенным в Перечень, небанковская кредитная организация безотлагательно и без предварительного уведомления приостанавливает ее проведение и замораживает денежные сред...
#40 Глава 6. Определение и оценка уровня риска
versionedembeddedГлава 6. Определение и оценка уровня риска / Глава 6. Определение и оценка уровня риска
Глава 6. Определение и оценка уровня риска
#41 39. Небанковская кредитная организация должна принимать меры по выявлению, оценке, документальному фиксированию и снижению уровня риска.
versionedembeddedГлава 6. Определение и оценка уровня риска
39. Небанковская кредитная организация должна принимать меры по выявлению, оценке, документальному фиксированию и снижению уровня риска. Уровень риска выявляется и оценивается ответственным сотрудником на основании изучения и анализа информации, в том числе представленной клиентами, с учетом видов деятельности и операций, совершаемых клиентами, критериев, установленных настоящими Правилами, результатов надлежащей про...
#42 Глава 7. Выявление сомнительных и подозрительных операций
versionedembeddedГлава 7. Выявление сомнительных и подозрительных операций / Глава 7. Выявление сомнительных и подозрительных операций
Глава 7. Выявление сомнительных и подозрительных операций 43. В целях проверки соответствия операций, осуществляемых (осуществленных) клиентом, основным направлениям его деятельности и изучения при необходимости источников средств, небанковской кредитной организацией проводится мониторинг данных операций. Информация, полученная в ходе идентификации, а также присвоенный уровень риска работы с клиентом являются основой...
#43 47. При наличии обоснованных подозрений ответственный сотрудник или руководитель Службы внутреннего контроля принимает решение о признании операции клиента подозрительной.
versionedembeddedГлава 7. Выявление сомнительных и подозрительных операций
47. При наличии обоснованных подозрений ответственный сотрудник или руководитель Службы внутреннего контроля принимает решение о признании операции клиента подозрительной. 48. Признание операций подозрительными осуществляется в каждом конкретном случае на основе комплексного анализа, проводимого с использованием критериев и признаков, установленных настоящими правилами.
#44 49. После признания операции клиента подозрительной ответственный сотрудник или руководитель Службы внутреннего контроля должен принять нижеследующие меры:
versionedembeddedГлава 7. Выявление сомнительных и подозрительных операций
49. После признания операции клиента подозрительной ответственный сотрудник или руководитель Службы внутреннего контроля должен принять нижеследующие меры: предоставить сообщение о подозрительной операции в специально уполномоченный государственный орган; получить дополнительную информацию о клиенте; пересмотреть уровень риска клиента; усилить мониторинг за операциями клиента; Сообщение о подозрительной операции пере...
#45 50. Информация о каждом сообщении заносится в специальный журнал ответственного сотрудника или Службы внутреннего контроля.
versionedembeddedГлава 7. Выявление сомнительных и подозрительных операций
50. Информация о каждом сообщении заносится в специальный журнал ответственного сотрудника или Службы внутреннего контроля. 51. Небанковские кредитные организации должны также незамедлительно сообщать в специально уполномоченный государственный орган любую информацию, которая может подтвердить или снять подозрения с соответствующей операции.
#46 Глава 8. Меры, принимаемые при выявлении операций с участием лиц, включенных в Перечень
versionedembeddedГлава 8. Меры, принимаемые при выявлении операций с участием лиц, включенных в Перечень / Глава 8. Меры, принимаемые при выявлении операций с участием лиц, включенных в Перечень
Глава 8. Меры, принимаемые при выявлении операций с участием лиц, включенных в Перечень 52. Если во время установления отношений или при проведении операций будет установлено полное совпадение всех идентификационных данных клиента или одного из участников операции с лицом, включенным в Перечень, ответственный сотрудник или руководитель Службы внутреннего контроля должен безотлагательно и без уведомления клиента предп...
#47 521. Процедура, осуществляемая небанковской кредитной организацией по установлению личности клиента, включенного в Перечень, должна содержать следующие требования:
versionedembeddedГлава 8. Меры, принимаемые при выявлении операций с участием лиц, включенных в Перечень
521. Процедура, осуществляемая небанковской кредитной организацией по установлению личности клиента, включенного в Перечень, должна содержать следующие требования: процедуры сортировки схожих случаев и принятия окончательного решения; процесс автоматического сравнения всех имеющихся данных участников операции с данными лиц из Перечня.
#48 53. В случае приостановления операции денежные средства или иное имущество по заявлению клиента не предоставляются.
versionedembeddedГлава 8. Меры, принимаемые при выявлении операций с участием лиц, включенных в Перечень
53. В случае приостановления операции денежные средства или иное имущество по заявлению клиента не предоставляются. Заявление клиента должно регистрироваться в отдельном журнале по регистрации заявлений клиентов, операции которых приостановлены, а также помещаться в специальную папку до момента возобновления операции. В отдельном журнале для регистрации заявлений клиентов, операции которых приостановлены, фиксируется...
#49 Глава 9. Исполнение небанковскими кредитными организациями запросов специально уполномоченного государственного органа
versionedembeddedГлава 9. Исполнение небанковскими кредитными организациями запросов специально уполномоченного государственного органа / Глава 9. Исполнение небанковскими кредитными организациями запросов специально уполномоченного государственного органа
Глава 9. Исполнение небанковскими кредитными организациями запросов специально уполномоченного государственного органа 55. Специально уполномоченный государственный орган вправе письменно запрашивать и получать безвозмездно информацию, необходимую для осуществления мер по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массо...
#50 56. Небанковские кредитные организации предоставляют дополнительную информацию по запросам специально уполномоченного государственного органа.
versionedembeddedГлава 9. Исполнение небанковскими кредитными организациями запросов специально уполномоченного государственного органа
56. Небанковские кредитные организации предоставляют дополнительную информацию по запросам специально уполномоченного государственного органа. 57. При наличии запроса компетентного органа иностранного государства, участвующего в противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма, для его исполнения специально уполномоченный государственный орган через Центральный б...
#51 Глава 10. Оформление, хранение, обеспечение конфиденциальности информации и документов, полученных в результате осуществления внутреннего контроля
versionedembeddedГлава 10. Оформление, хранение, обеспечение конфиденциальности информации и документов, полученных в результате осуществления внутреннего контроля / Глава 10. Оформление, хранение, обеспечение конфиденциальности информации и документов, полученных в результате осуществления внутреннего контроля
Глава 10. Оформление, хранение, обеспечение конфиденциальности информации и документов, полученных в результате осуществления внутреннего контроля 58. Документы, связанные с надлежащей проверкой клиентов, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке, должны быть истребованы небанковской кредитной организацией, при необходимости, с переводом на государственный или русский язык. 59. В случае во...
#52 63. Анкета клиента хранится в небанковской кредитной организации не менее пяти лет со дня прекращения отношений с клиентом.
versionedembeddedГлава 10. Оформление, хранение, обеспечение конфиденциальности информации и документов, полученных в результате осуществления внутреннего контроля
63. Анкета клиента хранится в небанковской кредитной организации не менее пяти лет со дня прекращения отношений с клиентом. 64. По мере изменения указываемой в анкете клиента информации, а также характера проводимых им финансовых операций небанковские кредитные организации при необходимости пересматривают уровень риска работы с ним.
#53 65. Информация об операциях с денежными средствами или иным имуществом должна быть оформлена таким образом, чтобы в случае необходимости было возможно восстановить детали операции.
versionedembeddedГлава 10. Оформление, хранение, обеспечение конфиденциальности информации и документов, полученных в результате осуществления внутреннего контроля
65. Информация об операциях с денежными средствами или иным имуществом должна быть оформлена таким образом, чтобы в случае необходимости было возможно восстановить детали операции. 66. Небанковские кредитные организации обязаны хранить информацию об операциях с денежными средствами или иным имуществом, а также идентификационные данные, материалы по надлежащей проверке клиентов, файлы счетов и деловую переписку, резул...
#54 67. Документы, использованные в деятельности ответственного сотрудника или Службы внутреннего контроля, должны храниться в течение следующих сроков:
versionedembeddedГлава 10. Оформление, хранение, обеспечение конфиденциальности информации и документов, полученных в результате осуществления внутреннего контроля
67. Документы, использованные в деятельности ответственного сотрудника или Службы внутреннего контроля, должны храниться в течение следующих сроков: бумажные и электронные копии сообщений, представленных в специально уполномоченный государственный орган, — 5 лет; журналы регистрации сомнительных и подозрительных операций — 5 лет после их замены новыми; переписка с Центральным банком, специально уполномоченным государ...
#55 69. Передача информации, в том числе из анкеты, составляющей идентификационные данные клиента, третьим лицам осуществляется в соответствии с законодательством.
versionedembeddedГлава 10. Оформление, хранение, обеспечение конфиденциальности информации и документов, полученных в результате осуществления внутреннего контроля
69. Передача информации, в том числе из анкеты, составляющей идентификационные данные клиента, третьим лицам осуществляется в соответствии с законодательством. 70. Сведения, полученные в результате надлежащей проверки клиентов, должны обновляться исходя из значимости и рисков, и при наличии изменений в сведениях клиента, но не реже одного раза в год в случаях, когда небанковская кредитная организация оценивает риск о...
#56 Глава 11. Ответственность небанковской кредитной организации, ответственного сотрудника, руководителя и сотрудников Службы внутреннего контроля и других подразделений
versionedembeddedГлава 11. Ответственность небанковской кредитной организации, ответственного сотрудника, руководителя и сотрудников Службы внутреннего контроля и других подразделений / Глава 11. Ответственность небанковской кредитной организации, ответственного сотрудника, руководителя и сотрудников Службы внутреннего контроля и других подразделений
Глава 11. Ответственность небанковской кредитной организации, ответственного сотрудника, руководителя и сотрудников Службы внутреннего контроля и других подразделений 71. Небанковские кредитные организации, в том числе исполнительный орган организации, ответственный сотрудник, руководители и сотрудники Службы внутреннего контроля и других подразделений организации за нарушение настоящих Правил несут ответственность в...
#57 Глава 12. Заключительные положения
versionedembeddedГлава 12. Заключительные положения / Глава 12. Заключительные положения
Глава 12. Заключительные положения 73. Мониторинг и контроль за соблюдением небанковскими кредитными организациями требований настоящих Правил осуществляется Центральным банком и, при необходимости, совместно с специально уполномоченным государственным органом. Центральный банк осуществляет дистанционный мониторинг за соблюдением настоящих Правил по организации и эффективности внутреннего контроля на основании отчето...
#58 Приложение 1
versionedembeddedГлава 12. Заключительные положения / Приложение 1 / Приложение 1
Приложение 1 к Правилам внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в небанковских кредитных организациях ИНФОРМАЦИЯ, необходимая при идентификации физических лиц
#59 1. Фамилия, имя и отчество.
versionedembeddedГлава 12. Заключительные положения / Приложение 1
1. Фамилия, имя и отчество.
#60 2. Дата и место рождения.
versionedembeddedГлава 12. Заключительные положения / Приложение 1
2. Дата и место рождения.
#61 3. Гражданство.
versionedembeddedГлава 12. Заключительные положения / Приложение 1
3. Гражданство.
#62 4. Место постоянного и (или) временного проживания.
versionedembeddedГлава 12. Заключительные положения / Приложение 1
4. Место постоянного и (или) временного проживания.
#63 5. Реквизиты паспорта или идентификационной ID-карты или заменяющих их документа: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ.
versionedembeddedГлава 12. Заключительные положения / Приложение 1
5. Реквизиты паспорта или идентификационной ID-карты или заменяющих их документа: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ.
#64 6. Персональный идентификационный номер физического лица.
versionedembeddedГлава 12. Заключительные положения / Приложение 1
6. Персональный идентификационный номер физического лица.
#65 7. Номер телефона (если имеется).
versionedembeddedГлава 12. Заключительные положения / Приложение 1
7. Номер телефона (если имеется).
#66 Приложение 2
versionedembeddedГлава 12. Заключительные положения / Приложение 2 / Приложение 2
Приложение 2 к Правилам внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в небанковских кредитных организациях ИНФОРМАЦИЯ, необходимая при идентификации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
#67 1. Информация, необходимая при идентификации юридических лиц:
versionedembeddedГлава 12. Заключительные положения / Приложение 2
1. Информация, необходимая при идентификации юридических лиц: а) полное, а также сокращенное наименование, если оно указано в свидетельстве о государственной регистрации; б) информация о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа; в) идентификационный номер налогоплательщика; г) местонахождение (почтовый адрес); д) другие данные, указанные в свидетельстве о государственной регистрац...
#68 2. Информация, необходимая при идентификации индивидуальных предпринимателей:
versionedembeddedГлава 12. Заключительные положения / Приложение 2
2. Информация, необходимая при идентификации индивидуальных предпринимателей: а) информация, предусмотренная приложением 1 к Правилам внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в небанковских кредитных организация; б) информация о государственной регистрации: дата, номер, на...
#69 Приложение 3
versionedembeddedГлава 12. Заключительные положения / Приложение 3 / Приложение 3
Приложение 3 к Правилам внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в небанковских кредитных организациях ИНФОРМАЦИЯ, указываемая в анкете клиента 1. Информация, полученная в процессе идентификации клиента, указанная в приложениях 1 и 2 к Правилам внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной де...
#70 11. Данные о бенефициарном собственнике клиента.
versionedembeddedГлава 12. Заключительные положения / Приложение 3
11. Данные о бенефициарном собственнике клиента.
#71 12. Отметка о том, является ли клиент публичным должностным лицом (членом его семьи или лицом, близким к публичному должностному лицу).
versionedembeddedГлава 12. Заключительные положения / Приложение 3
12. Отметка о том, является ли клиент публичным должностным лицом (членом его семьи или лицом, близким к публичному должностному лицу).
#72 2. Информация об уровне риска, включая обоснование оценки риска.
versionedembeddedГлава 12. Заключительные положения / Приложение 3
2. Информация об уровне риска, включая обоснование оценки риска.
#73 3. Результаты дополнительных мероприятий, проведенных небанковской кредитной организацией, при идентификации клиента.
versionedembeddedГлава 12. Заключительные положения / Приложение 3
3. Результаты дополнительных мероприятий, проведенных небанковской кредитной организацией, при идентификации клиента.
#74 4. Дата начала отношений с клиентом.
versionedembeddedГлава 12. Заключительные положения / Приложение 3
4. Дата начала отношений с клиентом.
#75 5. Дата заполнения и внесения изменений в анкету клиента.
versionedembeddedГлава 12. Заключительные положения / Приложение 3
5. Дата заполнения и внесения изменений в анкету клиента.
#76 6. Фамилия, имя и отчество, должность сотрудника, ответственного за работу с клиентом.
versionedembeddedГлава 12. Заключительные положения / Приложение 3
6. Фамилия, имя и отчество, должность сотрудника, ответственного за работу с клиентом.
#77 7. Фамилия, имя, отчество и должность сотрудника, заполнившего электронную анкету клиента.
versionedembeddedГлава 12. Заключительные положения / Приложение 3
7. Фамилия, имя, отчество и должность сотрудника, заполнившего электронную анкету клиента.
#78 8. Иные данные, определяемые внутренними правилами.
versionedembeddedГлава 12. Заключительные положения / Приложение 3
8. Иные данные, определяемые внутренними правилами. (Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2017 г., № 36, ст. 968; Национальная база данных законодательства, 16.04.2019 г., № 10/19/2925-1/2941; 30.09.2019 г., № 10/19/2925-2/3845; 28.03.2020 г., № 10/20/2925-3/0369, 09.12.2020 г., № 10/20/2925-4/1667; 08.07.2021 г., № 10/21/2925-5/0663, 30.11.2021 г., № 10/21/3338/1117, 13.12.2021 г., № 10/21/2925-6/1157; 2...