Публичная база документов

Формирует политику развития платежей, электронных денег, идентификации кошельков и защищенности платежной инфраструктуры.

Полезно для цифрового антифрода, card fraud awareness и digital product consumer protection.

Нужен для оценки надзорных ожиданий ЦБ, отчетности и инспекционного риска по платежным организациям.

База для disclosure, complaints, unfair terms, refunds и работы с клиентскими претензиями.

Один из самых важных документов для антифрода, OTP/2FA, мониторинга, incident response и IT-control в платежах.

Практический AML-слой для банков: due diligence, suspicious operations, internal control.

Главный лицензионный акт для crypto service providers.

Ключевой акт про локализацию, хранение данных на территории страны, реестр нарушителей и меры реагирования.

Вводит определение AI, общие правила его использования и запрет опоры исключительно на AI при юридически значимых решениях.

Полезно для card issuing, card features, реквизитов карт и операций с банковскими картами.

Даёт policy-framework по AI, данным и инфраструктуре; полезно как фон для ML/AI features.

Базовый закон для микрофинансовых организаций, ломбардов, факторинга и кредитных сервисов вне классических банков.

Ключевой AML-слой для wallet/payment/e-money сервисов.

Нужен для регистрации баз персональных данных, учета операторов и проверки того, какие базы должны быть заведены в реестр.

Главный закон для банковских услуг, дистанционных сервисов, счетов, операций и обязанностей банков.

Нужен для сценариев передачи финансовых данных третьим лицам, доступа партнеров и обработки банковских сведений.

Центральный закон AML/CFT/CPF для субъектов финансового мониторинга.

Базовый слой для кредитных бюро, sourcing credit data, consent и credit reports.

Полезно для prudential, reporting и operational требований к небанковским кредитным организациям.

Полезен для complaint handling, SLA на обращения, privacy при разборе жалоб.

Нужна для onboarding, KYC-пакета, статусов счетов и связки продукта с банковским счетом.

Ключевое основание для crypto-exchanges и их операционной модели.

Вводят права физлиц на запрет/снятие запрета на кредитные сделки и ответственность пользователей кредитной информации.

Нужен для sandbox logic, pilot projects и экспериментальных режимов в сфере криптоактивов.

Базовый crypto-framework: полномочия регулятора, лицензии, требования к рекламе, ограничения использования криптоактивов.

Нужен для рекламы финансовых услуг, кредитов, сервисных claims и промо-коммуникаций.

Базовый закон по платежным услугам, операторам платежных систем, платежным организациям, электронным деньгам и надзору Центрального банка.