Центральный банк
Authority
Центральный банк
Jurisdiction
UZ
Document type
regulation
Ключевой акт для remote onboarding, digital KYC и дистанционной верификации.
PLACEHOLDER_FULL_TEXT: Совет Центрального банка Республики Узбекистан Решение По утверждению Регламента о порядке цифровой идентификации клиентов [Зарегистрировано Министерством юстиции Республики Узбекистан 30 сентября 2021 г., регистрационный номер 3322] В соответствии с Законами Республики Узбекистан « О Центральном банке Республики Узбекистан » и « О платежах и платежных системах » Совет Центрального банка Республики Узбекистан постановляет: 1. Положение о порядке цифровой идентификации клиентов должно быть утверждено в соответствии с приложением . 2. Настоящее решение вступает в силу со дня его официального объявления. Председатель М. НУРМУРАТОВ город Ташкент, 6 сентября 2021 г. Выпуск 20/5 Согласованный: Начальник отдела Генеральной прокуратуры Д. РАХИМОВ 31 августа 2021 г. Министр информационных технологий и развития связи Ш. Садиков 6 сентября 2021 г. ПРИЛОЖЕНИЕ к Постановлению Совета Центрального банка Республики Узбекистан № 20/5 от 6 сентября 2021 г. О порядке цифровой идентификации клиентов РЕГУЛИРОВАНИЕ Настоящее Положение устанавливает порядок и условия цифровой идентификации физических лиц (далее именуемых клиентами) банками, микрофинансовыми организациями , ломбардами и платежными организациями (далее именуемыми кредитно-платежными организациями) в соответствии с законами Республики Узбекистан «О Центральном банке Республики Узбекистан», « О банках и банковской деятельности», «О платежах и платежных системах » и «О борьбе с легализацией доходов от преступной деятельности, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтоже...
Фрагменты, которые использует retrieval.
#0 Преамбула
versionedembeddedPLACEHOLDER_FULL_TEXT: Совет Центрального банка Республики Узбекистан Решение По утверждению Регламента о порядке цифровой идентификации клиентов [Зарегистрировано Министерством юстиции Республики Узбекистан 30 сентября 2021 г., регистрационный номер 3322] В соответствии с Законами Республики Узбекистан « О Центральном банке Республики Узбекистан » и « О платежах и платежных системах » Совет Центрального банка Респуб...
#1 1. Положение о порядке цифровой идентификации клиентов должно быть утверждено в соответствии с приложением .
versionedembedded1. Положение о порядке цифровой идентификации клиентов должно быть утверждено в соответствии с приложением .
#2 2. Настоящее решение вступает в силу со дня его официального объявления.
versionedembedded2. Настоящее решение вступает в силу со дня его официального объявления. Председатель М. НУРМУРАТОВ город Ташкент, 6 сентября 2021 г. Выпуск 20/5 Согласованный: Начальник отдела Генеральной прокуратуры Д. РАХИМОВ 31 августа 2021 г. Министр информационных технологий и развития связи Ш. Садиков 6 сентября 2021 г.
#3 Приложение. к Постановлению
Приложение. к Постановлению / Приложение. к Постановлению
Приложение. к Постановлению Совета Центрального банка Республики Узбекистан № 20/5 от 6 сентября 2021 г. О порядке цифровой идентификации клиентов РЕГУЛИРОВАНИЕ Настоящее Положение устанавливает порядок и условия цифровой идентификации физических лиц (далее именуемых клиентами) банками, микрофинансовыми организациями , ломбардами и платежными организациями (далее именуемыми кредитно-платежными организациями) в соотве...
#4 Глава 1. Общие правила
versionedembeddedГлава 1. Общие правила / Глава 1. Общие правила
Глава 1. Общие правила
#5 1. В настоящем Положении используются следующие основные понятия:
versionedembeddedГлава 1. Общие правила
1. В настоящем Положении используются следующие основные понятия: Правила внутреннего контроля — правила внутреннего контроля по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения в кредитно-платежных организациях; Цифровая идентификация — это процесс проверки и подтверждения личности клиента на основе требований, изложенных в настоящем Регламенте, с и...
#6 2. Кредитные и платежные организации перед внедрением системы цифровой идентификации клиентов:
versionedembeddedГлава 1. Общие правила
2. Кредитные и платежные организации перед внедрением системы цифровой идентификации клиентов: Изучать, анализировать, выявлять, оценивать, отслеживать, управлять, документировать и принимать меры по снижению возможного уровня риска отмывания денег, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения; необходимо внести порядок цифровой идентификации клиентов в свои внутренние прави...
#7 3. Кредитные и платежные организации:
versionedembeddedГлава 1. Общие правила
3. Кредитные и платежные организации: принятие необходимых правовых, организационных и технических мер для защиты идентификационной информации клиента; обеспечить надежность и точность идентификационных данных; принимать меры против фальсификации, несанкционированного изменения и разглашения идентификационной информации; обеспечить контроль над хранением и использованием идентификационных данных; система мер по сниже...
#8 Глава 2. Цифровая идентификация клиентов
versionedembeddedГлава 2. Цифровая идентификация клиентов / Глава 2. Цифровая идентификация клиентов
Глава 2. Цифровая идентификация клиентов 4. Цифровая идентификация применяется к гражданам Республики Узбекистан, иностранным гражданам и лицам без гражданства, постоянно или временно проживающим на территории Республики Узбекистан.
#9 5. Кредитно-платежная организация использует следующие методы цифровой идентификации клиентов:
versionedembeddedГлава 2. Цифровая идентификация клиентов
5. Кредитно-платежная организация использует следующие методы цифровой идентификации клиентов: Проверка и идентификация личности клиента сотрудником кредитно-платежной организации на основании информации, предоставленной клиентом; Проверка и идентификация личности клиента в режиме реального времени без участия человека с помощью информационных систем кредитно-платежной организации.
#10 6. При проверке и идентификации личности клиента в соответствии с методом, указанным во втором абзаце пункта 5 настоящего Положения, кредитно-платежные организации обязаны :
versionedembeddedГлава 2. Цифровая идентификация клиентов
6. При проверке и идентификации личности клиента в соответствии с методом, указанным во втором абзаце пункта 5 настоящего Положения, кредитно-платежные организации обязаны : получает от клиента фотографии частей документа, удостоверяющего личность (биометрический паспорт, удостоверение личности или новое водительское удостоверение), содержащих соответствующую информацию в соответствии с требованиями правил внутреннег...
#11 9. Информационные системы, используемые для цифровой идентификации клиентов:
versionedembeddedГлава 2. Цифровая идентификация клиентов
9. Информационные системы, используемые для цифровой идентификации клиентов: Размещаться на серверах, расположенных в Республике Узбекистан; обеспечить взаимное шифрование во время передачи информации; обеспечить использование только фотографий и (или) видеоизображений, созданных в режиме реального времени; Фото- и (или) видеоизображение должны быть защищены от изменения и уничтожения, а также от использования ранее...
#12 10. При проведении цифровой идентификации или цифровой аутентификации клиента:
versionedembeddedГлава 2. Цифровая идентификация клиентов
10. При проведении цифровой идентификации или цифровой аутентификации клиента: Фотография и/или видео должны быть цветными; Видео должно быть со звуком; Клиента нельзя фотографировать или снимать на видео с кем-либо, кроме самого клиента; Лицо клиента не должно быть частично или полностью закрыто, на лицо клиента не должны падать тени, и клиент не должен носить очки, закрывающие лицо (за исключением очков с прозрачны...
#13 Глава 3. Использование цифровой идентификации
versionedembeddedГлава 3. Использование цифровой идентификации / Глава 3. Использование цифровой идентификации
Глава 3. Использование цифровой идентификации
#14 11. Цифровая идентификация может использоваться при предоставлении следующих услуг с учетом требований, изложенных в настоящем Регламенте:
versionedembeddedГлава 3. Использование цифровой идентификации
11. Цифровая идентификация может использоваться при предоставлении следующих услуг с учетом требований, изложенных в настоящем Регламенте: Открытие и управление электронными кошельками; Открытие банковского счета, а также банковской карты и управление ими; осуществление трансграничных денежных переводов с использованием банковских карт или электронных денежных систем; Получите микрозайм онлайн. 12. Кредитные и платеж...
#15 14. Кредитные и платежные учреждения должны принимать меры для выявления и предотвращения попыток клиентов обойти установленные ограничения.
versionedembeddedГлава 3. Использование цифровой идентификации
14. Кредитные и платежные учреждения должны принимать меры для выявления и предотвращения попыток клиентов обойти установленные ограничения.
#16 15. В следующих случаях цифровая идентификация клиентов не производится:
versionedembeddedГлава 3. Использование цифровой идентификации
15. В следующих случаях цифровая идентификация клиентов не производится: если клиент и (или) операция, осуществляемая клиентом, попадает в категорию высокого риска в соответствии с правилами внутреннего контроля; когда возникают сомнения в достоверности информации, предоставленной клиентом; когда возникают сомнения в соответствии фотографии в удостоверении личности фотографии и (или) видеоизображению, сделанным в соо...
#17 Глава 4. Заключительные правила
versionedembeddedГлава 4. Заключительные правила / Глава 4. Заключительные правила
Глава 4. Заключительные правила
#18 18. Кредитные и платежные учреждения несут ответственность за качество цифровой идентификации и цифровой аутентификации клиента.
versionedembeddedГлава 4. Заключительные правила
18. Кредитные и платежные учреждения несут ответственность за качество цифровой идентификации и цифровой аутентификации клиента. 19. Кредитно-платежные учреждения, внедрившие цифровую идентификацию клиентов, обязаны в течение десяти дней представить в Центральный банк Республики Узбекистан отчет, содержащий следующую информацию: дата создания системы цифровой идентификации клиентов; полное описание процессов цифровой...
#19 22. Кредитные и платежные учреждения обязаны соблюдать требования настоящих Правил при внесении изменений в данные, полученные в результате цифровой идентификации клиента.
versionedembeddedГлава 4. Заключительные правила
22. Кредитные и платежные учреждения обязаны соблюдать требования настоящих Правил при внесении изменений в данные, полученные в результате цифровой идентификации клиента. 23. Настоящее Положение согласовано Министерством развития информационных технологий и связи Республики Узбекистан и Департаментом по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан. (Национальная база данны...