Центральный банк
Authority
Центральный банк
Jurisdiction
UZ
Document type
rules
Практический AML-слой для банков: due diligence, suspicious operations, internal control.
PLACEHOLDER_FULL_TEXT: Постановление Правления Центрального банка Республики Узбекистан Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при генеральной прокуратуре Республики Узбекистан Об утверждении Правил внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в коммерческих банках [Зарегистрировано Министерством юстиции Республики Узбекистан 23 мая 2017 г. Регистрационный № 2886] В соответствии с законами Республики Узбекистан «О Центральном банке Республики Узбекистан», «О банках и банковской деятельности» и «О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма» Правление Центрального банка Республики Узбекистан и Департамент по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан постановляют: 1. Утвердить Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в коммерческих банках согласно приложению. 2. Признать утратившими силу постановление Правления Центрального банка Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 2 октября 2013 года №№ 328-В и 20 «Об утверждении Правил внутреннего контроля по про...
Фрагменты, которые использует retrieval.
#0 Преамбула
versionedembeddedPLACEHOLDER_FULL_TEXT: Постановление Правления Центрального банка Республики Узбекистан Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при генеральной прокуратуре Республики Узбекистан Об утверждении Правил внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружи...
#1 3. Настоящее постановление вступает в силу по истечении трех месяцев со дня его официального опубликования.
versionedembedded3. Настоящее постановление вступает в силу по истечении трех месяцев со дня его официального опубликования. Председатель Центрального банка Ф. МУЛЛАЖОНОВ г. Ташкент, 17 апреля 2017 г., № 343-B Начальник Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре З. ДУСАНОВ г. Ташкент, 17 апреля 2017 г., № 14
#2 Приложение
versionedembeddedПриложение / Приложение
Приложение к постановлению Правления Центрального банка Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан №№ 343-В и 14 от 17 апреля 2017 года Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распро...
#3 Глава 1. Общие положения
versionedembeddedГлава 1. Общие положения / Глава 1. Общие положения
Глава 1. Общие положения
#4 1. В настоящих Правилах используются следующие основные понятия:
versionedembeddedГлава 1. Общие положения
1. В настоящих Правилах используются следующие основные понятия: коммерческий банк — банк, являющийся резидентом Республики Узбекистан и имеющий лицензию на осуществление соответствующей деятельности; внутренний контроль — деятельность коммерческого банка по надлежащей проверке клиентов, управлению рисками легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распростр...
#5 1. В настоящих Правилах используются следующие основные понятия: — часть 2
versionedembeddedГлава 1. Общие положения
1. В настоящих Правилах используются следующие основные понятия: участвующее или подозреваемое в участии в террористической деятельности — физическое или юридическое лицо, которое участвует или подозревается в участии в террористической деятельности, прямо или косвенно является собственником или контролирует организацию, осуществляющую или подозреваемую в осуществлении террористической деятельности, а также юридическ...
#6 2. Целями системы внутреннего контроля коммерческих банков считаются:
versionedembeddedГлава 1. Общие положения
2. Целями системы внутреннего контроля коммерческих банков считаются: эффективное выявление и пресечение операций, направленных на легализацию доходов, полученных от преступной деятельности, финансирование терроризма и распространение оружия массового уничтожения; недопущение умышленного или неумышленного вовлечения коммерческого банка в преступную деятельность, проникновения преступного капитала в его уставный фонд...
#7 3. Основными задачами системы внутреннего контроля коммерческих банков, независимо от того действует ли они прямо или через платежных агентов и(или) платежных субагентов, являются:
versionedembeddedГлава 1. Общие положения
3. Основными задачами системы внутреннего контроля коммерческих банков, независимо от того действует ли они прямо или через платежных агентов и(или) платежных субагентов, являются: принятие соответствующих мер по выявлению и оценке, документальному фиксированию и снижению своих рисков; осуществление процедур идентификации и мер по надлежащей проверке клиентов, в том числе верификации и регулярного обновления данных о...
#8 4. Для достижения целей и задач системы внутреннего контроля Служба внутреннего контроля осуществляет функции по:
versionedГлава 1. Общие положения
4. Для достижения целей и задач системы внутреннего контроля Служба внутреннего контроля осуществляет функции по: принятию мер, предусмотренных законодательством, настоящими Правилами, внутренними документами, для пресечения угрозы использования услуг коммерческого банка для легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и (или) финансирования распространения оружия массового ун...
#9 51. Служба внутреннего контроля является независимой от руководителей подразделений банка по получению прибыли во избежание любого влияния, препятствующего выполнению своих функций.
versionedГлава 1. Общие положения
51. Служба внутреннего контроля является независимой от руководителей подразделений банка по получению прибыли во избежание любого влияния, препятствующего выполнению своих функций. Данная независимость обеспечивается следующими аспектами: решения о назначении, освобождении от должности руководителя и сотрудников Службы внутреннего контроля, а также оценки их деятельности и суммы вознаграждения (зарплата, бонусы, и т...
#10 6. Коммерческие банки, исходя из требований настоящих Правил, должны разрабатывать внутренние правила, в которых должны отражаться:
versionedГлава 1. Общие положения
6. Коммерческие банки, исходя из требований настоящих Правил, должны разрабатывать внутренние правила, в которых должны отражаться: порядок осуществления мер по выявлению, оценке, мониторингу, управлению, снижению и документированию рисков; правила надлежащей проверки клиентов, в том числе идентификации клиентов и бенефициарных собственников клиентов, а также осуществления постоянного мониторинга за операциями клиент...
#11 61. Внутренние правила банковской группы должны включать:
versionedГлава 1. Общие положения
61. Внутренние правила банковской группы должны включать: правила и процедуры обмена данными, необходимыми для управления рисками, связанными с легализацией доходов, полученных от преступной деятельности, финансированием терроризма и (или) финансированием распространения оружия массового уничтожения, и надлежащей проверки клиентов; обеспечение на уровне группы комплаенс контроля, аудита и (или) функций по противодейс...
#12 Глава 2. Организация системы внутреннего контроля
versionedГлава 2. Организация системы внутреннего контроля / Глава 2. Организация системы внутреннего контроля
Глава 2. Организация системы внутреннего контроля 7. Система внутреннего контроля коммерческого банка организуется с учетом особенностей функционирования банка, основных направлений его деятельности, агентской, субагентской, клиентской базы и уровня рисков, связанных с клиентами и их операциями. 8. Структура системы внутреннего контроля коммерческого банка, в том числе в его филиалах, определяется решением правления...
#13 10. Служба внутреннего контроля формируется в достаточном количестве сотрудников для эффективного достижения целей и решения задач внутреннего контроля.
versionedГлава 2. Организация системы внутреннего контроля
10. Служба внутреннего контроля формируется в достаточном количестве сотрудников для эффективного достижения целей и решения задач внутреннего контроля. Количество сотрудников Службы внутреннего контроля должно формироваться с учетом рисков. Штатная численность Службы внутреннего контроля в головных офисах коммерческих банков, число филиалов и/или офисов банковских услуг которых составляет 50 или более, должна состав...
#14 12. Следующие лица не могут быть назначены на должности руководителя или сотрудника Службы внутреннего контроля:
versionedГлава 2. Организация системы внутреннего контроля
12. Следующие лица не могут быть назначены на должности руководителя или сотрудника Службы внутреннего контроля: продемонстрировавшие в своей деятельности и личном поведении неправильное управление вверенным подразделением или нечестное ведение дел; лица, ранее привлекавшиеся судом к уголовной ответственности за преступления в сфере экономики, против порядка управления, преступления, связанные с легализацией доходов,...
#15 14. Руководитель и сотрудники Службы внутреннего контроля вправе:
versionedГлава 2. Организация системы внутреннего контроля
14. Руководитель и сотрудники Службы внутреннего контроля вправе: истребовать от руководителей и сотрудников подразделений коммерческого банка необходимые распорядительные и бухгалтерские документы для целей осуществления внутреннего контроля; снимать копии с полученных документов, получать копии файлов и других записей, хранящихся в электронных базах данных, локальных вычислительных сетях и автономных компьютерных с...
#16 16. При осуществлении своих функций руководитель и сотрудники Службы внутреннего контроля обязаны:
versionedГлава 2. Организация системы внутреннего контроля
16. При осуществлении своих функций руководитель и сотрудники Службы внутреннего контроля обязаны: принимать необходимые меры в пределах своей компетенции для достижения целей и выполнения задач, возложенных настоящими Правилами и внутренними документами; обеспечивать сохранность и возврат документов, полученных от соответствующих подразделений коммерческого банка; соблюдать конфиденциальность информации, полученной...
#17 17. Руководитель Службы внутреннего контроля подотчетен непосредственно председателю правления коммерческого банка и независим от других подразделений коммерческого банка.
versionedГлава 2. Организация системы внутреннего контроля
17. Руководитель Службы внутреннего контроля подотчетен непосредственно председателю правления коммерческого банка и независим от других подразделений коммерческого банка. Сотрудники Службы внутреннего контроля подотчетны непосредственно руководителю Службы внутреннего контроля. 18. Сотрудники подразделений коммерческого банка оказывают Службе внутреннего контроля содействие в осуществлении им функций в соответствии...
#18 19. Порядок взаимодействия сотрудников подразделений коммерческого банка с руководителем или сотрудниками Службы внутреннего контроля устанавливается внутренними документами.
versionedГлава 2. Организация системы внутреннего контроля
19. Порядок взаимодействия сотрудников подразделений коммерческого банка с руководителем или сотрудниками Службы внутреннего контроля устанавливается внутренними документами. 20. Коммерческие банки обязаны проводить регулярную переподготовку сотрудников Службы внутреннего контроля, подразделений банка непосредственно обслуживающих клиентов (ответственные исполнители, кассиры и т. п.), юридических служб, служб внутрен...
#19 Глава 3. Надлежащая проверка клиентов
versionedГлава 3. Надлежащая проверка клиентов / Глава 3. Надлежащая проверка клиентов
Глава 3. Надлежащая проверка клиентов
#20 22. Коммерческие банки обязаны самостоятельно принимать меры по надлежащей проверке клиентов в следующих случаях:
versionedГлава 3. Надлежащая проверка клиентов
22. Коммерческие банки обязаны самостоятельно принимать меры по надлежащей проверке клиентов в следующих случаях: а) при установлении хозяйственных и гражданско-правовых отношений, в том числе: при обращении юридического или физического лица с заявлением на открытие банковского счета (вклада); при обращении физического лица с заявлением на получение банковской карты; при обращении юридических и (или) физических лиц с...
#21 23. Меры по надлежащей проверке клиента, принимаемые коммерческими банками, обязательно включают:
versionedГлава 3. Надлежащая проверка клиентов
23. Меры по надлежащей проверке клиента, принимаемые коммерческими банками, обязательно включают: проверку личности и идентификацию клиента; идентификацию, проверку личности и полномочий лица, действующего от имени клиента, на основании соответствующих документов; идентификацию бенефициарного собственника клиента; изучение цели и характера деловых отношений или запланированных операций; проведение на постоянной основ...
#22 241. Коммерческим банкам необходимо установить уровень точности своих информационных систем исходя из уровня риска по каждой категории услуг или операции.
versionedГлава 3. Надлежащая проверка клиентов
241. Коммерческим банкам необходимо установить уровень точности своих информационных систем исходя из уровня риска по каждой категории услуг или операции. Уровень точности должен быть установлен отдельно по каждому элементу идентификационных данных участников операции. 25. Идентификация клиента и бенефициарного собственника клиента осуществляется на основе информации, предусмотренной приложениями №№ 1 и 2 к настоящим...
#23 27. При применении мер надлежащей проверки клиентов в отношении юридических лиц и индивидуальных предпринимателей коммерческие банки должны получить у них:
versionedГлава 3. Надлежащая проверка клиентов
27. При применении мер надлежащей проверки клиентов в отношении юридических лиц и индивидуальных предпринимателей коммерческие банки должны получить у них: соответствующие документы о государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей; сведения о руководителях, а также сведения, указанные в учредительных документах юридических лиц. Получение данных сведений осуществляется через автоматизиро...
#24 29. Коммерческий банк в целях более тщательного изучения клиента — юридического лица должен уделять особое внимание:
versionedГлава 3. Надлежащая проверка клиентов
29. Коммерческий банк в целях более тщательного изучения клиента — юридического лица должен уделять особое внимание: составу учредителей (акционеров, являющихся владельцами не менее чем десяти процентов акций общества, участников) клиента, определению лиц, владеющих долей свыше 10 процентов уставного фонда (капитала) клиента; структуре органов управления клиента и их полномочиям; размеру зарегистрированного уставного...
#25 291. К иностранным структурам без образования юридического лица применяются требования, установленные настоящими Правилами к юридическим лицам.
versionedГлава 3. Надлежащая проверка клиентов
291. К иностранным структурам без образования юридического лица применяются требования, установленные настоящими Правилами к юридическим лицам.
#26 30. Все документы, позволяющие идентифицировать клиента и иных участников операции, должны быть действительными на дату их предъявления.
versionedГлава 3. Надлежащая проверка клиентов
30. Все документы, позволяющие идентифицировать клиента и иных участников операции, должны быть действительными на дату их предъявления. 32. Коммерческие банки, при наличии подозрений в достоверности полученной(ых) информации (документов), должны осуществлять меры по проверке (верификации) этой (этих) информации (документов). В таком случае, коммерческие банки вправе обращаться в соответствующие организации с запросо...
#27 33. При установлении и осуществлении корреспондентских отношений с банком-нерезидентом, помимо идентификации банка-нерезидента, коммерческому банку необходимо:
versionedГлава 3. Надлежащая проверка клиентов
33. При установлении и осуществлении корреспондентских отношений с банком-нерезидентом, помимо идентификации банка-нерезидента, коммерческому банку необходимо: собрать информацию о банке-нерезиденте для того, чтобы получить полное представление о характере его деловой деятельности; определить на основе открытой информации репутацию и качество надзора, в том числе проводились ли в отношении этого банка расследования н...
#28 36. Коммерческие банки:
versionedГлава 3. Надлежащая проверка клиентов
36. Коммерческие банки: обязаны предпринимать меры, направленные на предотвращение установления отношений с банками-нерезидентами, в отношении которых имеется информация о том, что их счета используются банками, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления; могут при проведении международных расчетов обмениваться с банками-корреспондентами деталями пл...
#29 38. Коммерческие банки, осуществляющие операции по международным денежным переводам, в том числе через системы международных денежных переводов, должны:
versionedГлава 3. Надлежащая проверка клиентов
38. Коммерческие банки, осуществляющие операции по международным денежным переводам, в том числе через системы международных денежных переводов, должны: вести учет своих подразделений (платежных агентов, платежных субагентов, пунктов, отделов и т.п.) и сотрудников этих подразделений, предоставляющих данные услуги; осуществлять операции по денежным переводам после надлежащей проверки клиентов — физических лиц; обеспеч...
#30 391. Коммерческие банки, в случае, когда они обслуживают как отправляющую, так и получающую стороны денежного перевода, должны:
versionedГлава 3. Надлежащая проверка клиентов
391. Коммерческие банки, в случае, когда они обслуживают как отправляющую, так и получающую стороны денежного перевода, должны: принять во внимание всю информацию, полученную как от отправляющей стороны, так и от получающей стороны, для определения необходимости направления сообщения о подозрительной операции; направить сообщение о подозрительной операции в компетентные органы в любой стране, с которой связан подозри...
#31 40. Коммерческие банки, выступающие в качестве посредника (транзитного банка), в денежном переводе должны:
versionedГлава 3. Надлежащая проверка клиентов
40. Коммерческие банки, выступающие в качестве посредника (транзитного банка), в денежном переводе должны: обеспечивать передачу и хранение не менее пяти лет всей информации об отправителе и получателе, сопровождающей электронный перевод, вместе с переводом; принимать обоснованные и доступные меры по выявлению международных денежных переводов, не имеющих требуемой информации о получателе и (или) отправителе; на основ...
#32 44. Коммерческие банки вправе отказать клиенту в осуществлении операций в случае:
versionedГлава 3. Надлежащая проверка клиентов
44. Коммерческие банки вправе отказать клиенту в осуществлении операций в случае: отсутствия по своему местонахождению (почтовому адресу) органа управления юридического лица или лица, имеющего право действовать от имени юридического лица без доверенности; предоставления заведомо недостоверных документов или непредставления документов, запрашиваемых в соответствии с законодательством; в иных случаях, предусмотренных з...
#33 45. Коммерческим банкам запрещается:
versionedГлава 3. Надлежащая проверка клиентов
45. Коммерческим банкам запрещается: открывать счета (вклады) на анонимных владельцев, то есть без предоставления открывающим счет (вклад) физическим или юридическим лицом документов, необходимых для его идентификации; открывать счета на явно вымышленные имена, не подтвержденные документально; открывать счета без личного присутствия лица, открывающего счет, либо его уполномоченного представителя, за исключением случа...
#34 Глава 4. Критерии и признаки сомнительных и подозрительных операций
versionedГлава 4. Критерии и признаки сомнительных и подозрительных операций / Глава 4. Критерии и признаки сомнительных и подозрительных операций
Глава 4. Критерии и признаки сомнительных и подозрительных операций
#35 48. Операция признается сомнительной при наличии одного из нижеследующих критериев и признаков:
versionedГлава 4. Критерии и признаки сомнительных и подозрительных операций
48. Операция признается сомнительной при наличии одного из нижеследующих критериев и признаков: операции или клиенту, ее осуществляющему, коммерческим банком присвоен высокий уровень риска; систематически осуществляемый возврат клиентом-резидентом ранее полученной суммы в пользу нерезидента по договору поставки товаров (выполнения работ, оказания услуг); предоставленные документы на проведение операции вызывают сомне...
#36 49. Операция признается подозрительной при наличии одного из нижеследующих критериев и признаков:
versionedГлава 4. Критерии и признаки сомнительных и подозрительных операций
49. Операция признается подозрительной при наличии одного из нижеследующих критериев и признаков: одной из сторон операции является лицо, постоянно проживающее, находящееся или зарегистрированное в государстве, не участвующем в международном сотрудничестве в области противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма; получение отправленных из-за рубежа или отправле...
#37 50. Внутренними правилами могут быть установлены дополнительные критерии и признаки сомнительных и подозрительных операций.
versionedГлава 4. Критерии и признаки сомнительных и подозрительных операций
50. Внутренними правилами могут быть установлены дополнительные критерии и признаки сомнительных и подозрительных операций. Коммерческие банки могут внедрять индикаторы раннего выявления сомнительных и подозрительных операций на основании методических рекомендаций, разрабатываемых Центральным банком по согласованию со специально уполномоченным государственным органом и имеющих рекомендательный характер. 51. Коммерчес...
#38 Глава 5. Операции, осуществляемые с участием лиц, участвующих или подозреваемых в участии в террористической деятельности или распространении оружия массового уничтожения
versionedГлава 5. Операции, осуществляемые с участием лиц, участвующих или подозреваемых в участии в террористической деятельности или распространении оружия массового уничтожения / Глава 5. Операции, осуществляемые с участием лиц, участвующих или подозреваемых в участии в террористической деятельности или распространении оружия массового уничтожения
Глава 5. Операции, осуществляемые с участием лиц, участвующих или подозреваемых в участии в террористической деятельности или распространении оружия массового уничтожения 52. Коммерческие банки при проведении операций, в том числе через своих платежных агентов и (или) платежных субагентов, обязаны сверять идентификационные данные их участников с Перечнем. В случае установления полного совпадения всех идентификационны...
#39 Глава 6. Определение и оценка уровня риска
versionedГлава 6. Определение и оценка уровня риска / Глава 6. Определение и оценка уровня риска
Глава 6. Определение и оценка уровня риска
#40 54. Коммерческие банки должны принимать соответствующие меры по изучению, анализу, выявлению, оценке, мониторингу, управлению, документированию и снижению уровня риска.
versionedГлава 6. Определение и оценка уровня риска
54. Коммерческие банки должны принимать соответствующие меры по изучению, анализу, выявлению, оценке, мониторингу, управлению, документированию и снижению уровня риска. Коммерческие банки в своей деятельности обязаны систематически, не менее одного раза в год проводить изучение, анализ и выявление возможных рисков легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и финансирования р...
#41 55. К категории высокого уровня риска коммерческий банк обязан отнести клиентов, отвечающих изначально следующим критериям, в отношении которых должен проявлять повышенное внимание:
versionedГлава 6. Определение и оценка уровня риска
55. К категории высокого уровня риска коммерческий банк обязан отнести клиентов, отвечающих изначально следующим критериям, в отношении которых должен проявлять повышенное внимание: а) лица, включенные в Перечень либо организации, находящиеся в собственности или под контролем лица, включенного в Перечень, либо лица, прямо или косвенно являющиеся собственниками или контролирующие организацию, включенную в Перечень; б)...
#42 56. К категории высокого уровня риска коммерческий банк обязан отнести операции, отвечающие следующим критериям и в отношении которых должен проявлять повышенное внимание:
versionedГлава 6. Определение и оценка уровня риска
56. К категории высокого уровня риска коммерческий банк обязан отнести операции, отвечающие следующим критериям и в отношении которых должен проявлять повышенное внимание: а) операции, участниками которых являются лица, указанные в подпунктах «а», «б», «з» и «л» пункта 55 настоящих Правил; б) операции, осуществляемые через счета, открытые в оффшорных зонах; в) операции с драгоценными металлами, драгоценными камнями,...
#43 58. По мере изменения характера проводимых клиентом операций Служба внутреннего контроля при необходимости должна пересматривать уровень риска работы с ним.
versionedГлава 6. Определение и оценка уровня риска
58. По мере изменения характера проводимых клиентом операций Служба внутреннего контроля при необходимости должна пересматривать уровень риска работы с ним.
#44 59. Служба внутреннего контроля должна вести учет всех клиентов, отнесенных к категории высокого уровня риска, в соответствии с порядком, установленным внутренними правилами.
versionedГлава 6. Определение и оценка уровня риска
59. Служба внутреннего контроля должна вести учет всех клиентов, отнесенных к категории высокого уровня риска, в соответствии с порядком, установленным внутренними правилами. 60. Коммерческий банк должен принимать меры по недопущению злоупотребления технологическими достижениями в целях легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и (или) финансирования распространения оружия...
#45 62. В целях снижения риска коммерческие банки, предоставляющие дистанционные услуги:
versionedГлава 6. Определение и оценка уровня риска
62. В целях снижения риска коммерческие банки, предоставляющие дистанционные услуги: должны в договорах, заключаемых с клиентами об оказании дистанционных услуг, предусмотреть меры (приостановление предоставления данной услуги клиенту до момента письменного объяснения клиента законности проведенных операций; отказ от предоставления данной услуги), принимаемые в случае выявления подозрительных операций, осуществленных...
#46 Глава 7. Выявление сомнительных и подозрительных операций
versionedГлава 7. Выявление сомнительных и подозрительных операций / Глава 7. Выявление сомнительных и подозрительных операций
Глава 7. Выявление сомнительных и подозрительных операций 63. Информация, полученная в ходе идентификации, а также присвоенный уровень риска работы с клиентом являются основой для мониторинга операций, осуществляемых (осуществленных) клиентами, проводимого для того, чтобы убедиться о соответствии таких операций основным направлениям деятельности клиента, и изучения при необходимости источников средств. 64. Идентифика...
#47 69. После признания операции клиента подозрительной Служба внутреннего контроля должна принять нижеследующие меры:
versionedГлава 7. Выявление сомнительных и подозрительных операций
69. После признания операции клиента подозрительной Служба внутреннего контроля должна принять нижеследующие меры: предоставить сообщение о подозрительной операции в специально уполномоченный государственный орган; получить дополнительную информацию о клиенте; пересмотреть уровень риска клиента; усилить мониторинг за операциями клиента; 70. Сообщение о подозрительной операции передается Службой внутреннего контроля в...
#48 71. Информация о каждом сообщении заносится в специальный журнал.
versionedГлава 7. Выявление сомнительных и подозрительных операций
71. Информация о каждом сообщении заносится в специальный журнал. Специальный журнал ведется в электронном виде. 73. Коммерческие банки должны также незамедлительно сообщать в специально уполномоченный государственный орган любую информацию, которая может подтвердить или снять подозрения с соответствующей операции.
#49 Глава 8. Меры, принимаемые при выявлении операций с участием лиц, включенных в Перечень
versionedГлава 8. Меры, принимаемые при выявлении операций с участием лиц, включенных в Перечень / Глава 8. Меры, принимаемые при выявлении операций с участием лиц, включенных в Перечень
Глава 8. Меры, принимаемые при выявлении операций с участием лиц, включенных в Перечень 74. Если во время установления отношений или при проведении операции, сотрудниками коммерческого банка будет установлено полное совпадение всех идентификационных данных клиента или одного из участников операции с лицом, включенным в Перечень, они должны безотлагательно и без уведомления клиента сообщить об этом Службе внутреннего...
#50 75. В случае приостановления операции списание денежных средств со счетов, на основании распоряжения клиента не производится.
versionedГлава 8. Меры, принимаемые при выявлении операций с участием лиц, включенных в Перечень
75. В случае приостановления операции списание денежных средств со счетов, на основании распоряжения клиента не производится. Распоряжение клиента должно регистрироваться в отдельном журнале по регистрации распоряжений клиентов, операции которых приостановлены, а также помещаться в специальную папку до момента возобновления операции. Замораживание осуществляется коммерческим банком в отношении денежных средств или ин...
#51 Глава 9. Исполнение коммерческими банками запросов специально уполномоченного государственного органа
versionedГлава 9. Исполнение коммерческими банками запросов специально уполномоченного государственного органа / Глава 9. Исполнение коммерческими банками запросов специально уполномоченного государственного органа
Глава 9. Исполнение коммерческими банками запросов специально уполномоченного государственного органа 77. Специально уполномоченный государственный орган вправе письменно запрашивать и получать безвозмездно информацию, необходимую для осуществления мер по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения,...
#52 78. Коммерческие банки предоставляют дополнительную информацию по письменным запросам специально уполномоченного государственного органа.
versionedГлава 9. Исполнение коммерческими банками запросов специально уполномоченного государственного органа
78. Коммерческие банки предоставляют дополнительную информацию по письменным запросам специально уполномоченного государственного органа. 79. При наличии запроса компетентного органа иностранного государства, участвующего в противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, для его исполнения специально у...
#53 Глава 10. Оформление, хранение, обеспечение конфиденциальности информации и документов
versionedГлава 10. Оформление, хранение, обеспечение конфиденциальности информации и документов / Глава 10. Оформление, хранение, обеспечение конфиденциальности информации и документов
Глава 10. Оформление, хранение, обеспечение конфиденциальности информации и документов 80. Документы, связанные с надлежащей проверкой клиентов, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке, должны быть истребованы коммерческим банком, при необходимости, с переводом на государственный или русский язык. 81. В случае возникновения сомнений в достоверности представленных копий документов или дру...
#54 86. Анкета клиента хранится в коммерческом банке не менее пяти лет со дня прекращения отношений с клиентом.
versionedГлава 10. Оформление, хранение, обеспечение конфиденциальности информации и документов
86. Анкета клиента хранится в коммерческом банке не менее пяти лет со дня прекращения отношений с клиентом. 87. По мере изменения указываемой в анкете клиента информации, а также характера проводимых им финансовых операций, коммерческие банки при необходимости пересматривают уровень риска работы с ним.
#55 88. Информация об операциях должна быть оформлена таким образом, чтобы в случае необходимости было возможно восстановить детали операции.
versionedГлава 10. Оформление, хранение, обеспечение конфиденциальности информации и документов
88. Информация об операциях должна быть оформлена таким образом, чтобы в случае необходимости было возможно восстановить детали операции. 89. Коммерческие банки обязаны хранить информацию об операциях, а также идентификационные данные и материалы по надлежащей проверке клиентов, файлы счетов и деловую переписку, результаты любого проведённого анализа в течение сроков, установленных законодательством, но не менее пяти...
#56 93. Передача информации, в том числе из анкеты, составляющей идентификационные данные клиента, третьим лицам осуществляется в соответствии с законодательством.
versionedГлава 10. Оформление, хранение, обеспечение конфиденциальности информации и документов
93. Передача информации, в том числе из анкеты, составляющей идентификационные данные клиента, третьим лицам осуществляется в соответствии с законодательством. 94. Сведения, полученные в результате надлежащей проверки клиентов, должны обновляться исходя из значимости и рисков, и при наличии изменений в сведениях клиента, но не реже одного раза в год в случаях, когда коммерческий банк оценивает риск осуществления клие...
#57 Глава 11. Ответственность коммерческого банка, руководителя и сотрудников службы внутреннего контроля и других подразделений
versionedГлава 11. Ответственность коммерческого банка, руководителя и сотрудников службы внутреннего контроля и других подразделений / Глава 11. Ответственность коммерческого банка, руководителя и сотрудников службы внутреннего контроля и других подразделений
Глава 11. Ответственность коммерческого банка, руководителя и сотрудников службы внутреннего контроля и других подразделений 96. Коммерческие банки, в том числе руководитель и сотрудники Службы внутреннего контроля и других подразделений за нарушение настоящих Правил несут ответственность в соответствии с законодательством.
#58 961. Коммерческие банки должны обеспечить соблюдение платежными агентами и платежными субагентами требований настоящих Правил и внутренних правил банка.
versionedГлава 11. Ответственность коммерческого банка, руководителя и сотрудников службы внутреннего контроля и других подразделений
961. Коммерческие банки должны обеспечить соблюдение платежными агентами и платежными субагентами требований настоящих Правил и внутренних правил банка. Коммерческие банки несут ответственность за нарушение своими платежными агентами и платежными субагентами требований настоящих Правил. 97. Сотрудники коммерческого банка, которым стали известны факты нарушений законодательства, в том числе в области противодействия л...
#59 Глава 12. Заключительные положения
versionedГлава 12. Заключительные положения / Глава 12. Заключительные положения
Глава 12. Заключительные положения 98. Мониторинг и контроль за соблюдением коммерческими банками требований настоящих Правил осуществляются Центральным банком и, при необходимости, совместно со специально уполномоченным государственным органом. Центральный банк осуществляет дистанционный мониторинг за соблюдением настоящих Правил по организации и эффективности внутреннего контроля на основании отчетов коммерческих б...
#60 Приложение 1
versionedГлава 12. Заключительные положения / Приложение 1 / Приложение 1
Приложение 1 к Правилам внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в коммерческих банках Информация необходимая при идентификации физических лиц
#61 1. Фамилия, имя и отчество.
versionedГлава 12. Заключительные положения / Приложение 1
1. Фамилия, имя и отчество.
#62 2. Дата и место рождения.
versionedГлава 12. Заключительные положения / Приложение 1
2. Дата и место рождения.
#63 3. Гражданство.
versionedГлава 12. Заключительные положения / Приложение 1
3. Гражданство.
#64 4. Место постоянного и (или) временного проживания.
versionedГлава 12. Заключительные положения / Приложение 1
4. Место постоянного и (или) временного проживания.
#65 5. Реквизиты паспорта или идентификационной ID-карты или заменяющего их документа: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ.
versionedГлава 12. Заключительные положения / Приложение 1
5. Реквизиты паспорта или идентификационной ID-карты или заменяющего их документа: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ.
#66 6. Персональный идентификационный номер физического лица.
versionedГлава 12. Заключительные положения / Приложение 1
6. Персональный идентификационный номер физического лица.
#67 7. Номер телефона (если имеется).
versionedГлава 12. Заключительные положения / Приложение 1
7. Номер телефона (если имеется).
#68 Приложение 2
versionedГлава 12. Заключительные положения / Приложение 2 / Приложение 2
Приложение 2 к Правилам внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в коммерческих банках Информация необходимая при идентификации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
#69 1. Информация, необходимая при идентификации юридических лиц:
versionedГлава 12. Заключительные положения / Приложение 2
1. Информация, необходимая при идентификации юридических лиц: а) полное, а также сокращенное наименование, если оно указано в свидетельстве о государственной регистрации; б) информация о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа; в) идентификационный номер налогоплательщика; г) местонахождение (почтовый адрес), а также адрес зарегистрированного офиса и адрес головного офиса, если о...
#70 2. Информация, необходимая при идентификации индивидуальных предпринимателей:
versionedГлава 12. Заключительные положения / Приложение 2
2. Информация, необходимая при идентификации индивидуальных предпринимателей: а) информация, предусмотренная приложением 1 к Правилам внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в коммерческих банках; б) информация о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа; в) место осуществления деятельности; г)...
#71 Приложение 3
versionedГлава 12. Заключительные положения / Приложение 3 / Приложение 3
Приложение 3 к Правилам внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в коммерческих банках Информация указываемая в анкете клиента 1. Информация, полученная в процессе идентификации клиента, указанная в приложениях №№ 1 и 2 к Правилам внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и...
#72 11. Данные о бенефициарном собственнике клиента.
versionedГлава 12. Заключительные положения / Приложение 3
11. Данные о бенефициарном собственнике клиента.
#73 12. Отметка о том, является ли клиент публичным должностным лицом (членом его семьи или лицом, близким к публичному должностному лицу).
versionedГлава 12. Заключительные положения / Приложение 3
12. Отметка о том, является ли клиент публичным должностным лицом (членом его семьи или лицом, близким к публичному должностному лицу).
#74 2. Информация об уровне риска, включая обоснование оценки риска.
versionedГлава 12. Заключительные положения / Приложение 3
2. Информация об уровне риска, включая обоснование оценки риска.
#75 3. Результаты дополнительных мероприятий, проведенных банком при идентификации клиента.
versionedГлава 12. Заключительные положения / Приложение 3
3. Результаты дополнительных мероприятий, проведенных банком при идентификации клиента.
#76 4. Дата начала отношений с клиентом — дата открытия первого банковского счета (вклада) в коммерческом банке.
versionedГлава 12. Заключительные положения / Приложение 3
4. Дата начала отношений с клиентом — дата открытия первого банковского счета (вклада) в коммерческом банке.
#77 5. Дата заполнения и внесения изменений в анкету клиента.
versionedГлава 12. Заключительные положения / Приложение 3
5. Дата заполнения и внесения изменений в анкету клиента. 6. Фамилия, имя и отчество, должность сотрудника, ответственного за работу с клиентом, в частности, сотрудника, открывшего счет (главного бухгалтера или его заместителя) и утвердившего открытие счета.
#78 7. Фамилия, имя и отчество, должность сотрудника, заполнившего анкету клиента.
versionedГлава 12. Заключительные положения / Приложение 3
7. Фамилия, имя и отчество, должность сотрудника, заполнившего анкету клиента.
#79 8. Иные данные, определяемые внутренними правилами.
versionedГлава 12. Заключительные положения / Приложение 3
8. Иные данные, определяемые внутренними правилами. (Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2017 г., № 21, ст. 401, № 36, ст. 973; Национальная база данных законодательства, 26.10.2018 г., № 10/18/2886-2/2103; 20.02.2019 г., № 10/19/2886-3/2654, 17.10.2019 г., № 10/19/2886-4/3932; 17.03.2020 г., № 10/20/2886-5/0326; 25.12.2020 г., № 10/20/2886-6/1666; 08.07.2021 г., № 10/21/2886-7/0662, 30.11.2021 г., № 10/...