Центральный банк
Authority
Центральный банк
Jurisdiction
UZ
Document type
regulation
Нужен для оценки надзорных ожиданий ЦБ, отчетности и инспекционного риска по платежным организациям.
PLACEHOLDER_FULL_TEXT: Совет Центрального банка Республики Узбекистан Решение Постановление об утверждении Положения о порядке мониторинга и надзора за деятельностью операторов платежных систем и платежных организаций [Зарегистрировано Министерством юстиции Республики Узбекистан 15 мая 2023 г., регистрационный номер 3434] В соответствии с Законами Республики Узбекистан « О Центральном банке Республики Узбекистан » и « О платежах и платежных системах » Совет Центрального банка Республики Узбекистан постановляет: 1. Положение о порядке мониторинга и контроля деятельности операторов платежных систем и платежных организаций должно быть утверждено в соответствии с приложением . 2. Данное решение было согласовано с Уполномоченным по защите прав и законных интересов хозяйствующих субъектов при Президенте Республики Узбекистан и Торгово-промышленной палатой Республики Узбекистан. 3. Настоящее решение вступает в силу через три месяца после его официальной публикации. Председатель Центрального банка М. Нурмуратов город Ташкент, 18 апреля 2023 г. Выпуск 8/4 Согласованный: Представитель по защите прав и законных интересов хозяйствующих субъектов Д. Касимов 3 апреля 2023 г. Председатель Торгово-промышленной палаты Д. Вахабав 25 марта 2023 г. Постановление № 8/4 Совета Центрального банка Республики Узбекистан от 18 апреля 2023 года ПРИЛОЖЕНИЕ О порядке мониторинга и контроля деятельности операторов платежных систем и платежных организаций. РЕГУЛИРОВАНИЕ Настоящее Положение устанавливает порядок осуществления Центральным банком Республики Узбекистан (далее именуемым Центральным банком)...
Фрагменты, которые использует retrieval.
#0 Преамбула
versionedembeddedPLACEHOLDER_FULL_TEXT: Совет Центрального банка Республики Узбекистан Решение Постановление об утверждении Положения о порядке мониторинга и надзора за деятельностью операторов платежных систем и платежных организаций [Зарегистрировано Министерством юстиции Республики Узбекистан 15 мая 2023 г., регистрационный номер 3434] В соответствии с Законами Республики Узбекистан « О Центральном банке Республики Узбекистан » и...
#1 1. Положение о порядке мониторинга и контроля деятельности операторов платежных систем и платежных организаций должно быть утверждено в соответствии с приложением .
versionedembedded1. Положение о порядке мониторинга и контроля деятельности операторов платежных систем и платежных организаций должно быть утверждено в соответствии с приложением . 2. Данное решение было согласовано с Уполномоченным по защите прав и законных интересов хозяйствующих субъектов при Президенте Республики Узбекистан и Торгово-промышленной палатой Республики Узбекистан.
#2 3. Настоящее решение вступает в силу через три месяца после его официальной публикации.
versionedembedded3. Настоящее решение вступает в силу через три месяца после его официальной публикации. Председатель Центрального банка М. Нурмуратов город Ташкент, 18 апреля 2023 г. Выпуск 8/4 Согласованный: Представитель по защите прав и законных интересов хозяйствующих субъектов Д. Касимов 3 апреля 2023 г. Председатель Торгово-промышленной палаты Д. Вахабав 25 марта 2023 г. Постановление № 8/4 Совета Центрального банка Республики...
#3 Приложение
versionedembeddedПриложение / Приложение
Приложение О порядке мониторинга и контроля деятельности операторов платежных систем и платежных организаций. РЕГУЛИРОВАНИЕ Настоящее Положение устанавливает порядок осуществления Центральным банком Республики Узбекистан (далее именуемым Центральным банком) контроля и надзора за деятельностью операторов платежных систем и платежных организаций.
#4 Глава 1. Общие правила
versionedembeddedГлава 1. Общие правила / Глава 1. Общие правила
Глава 1. Общие правила
#5 1. В настоящем Положении используются следующие основные понятия:
versionedembeddedГлава 1. Общие правила
1. В настоящем Положении используются следующие основные понятия: Оператор платежной системы — юридическое лицо, осуществляющее деятельность по обеспечению функционирования платежной системы на территории Республики Узбекистан; Платежная организация — юридическое лицо, не являющееся банком и уполномоченное осуществлять деятельность, связанную с предоставлением платежных услуг; Удаленный мониторинг — это вид мониторин...
#6 2. Настоящее Положение распространяется на операторов платежных систем и платежные организации, имеющие лицензию, выданную Центральным банком.
versionedembeddedГлава 1. Общие правила
2. Настоящее Положение распространяется на операторов платежных систем и платежные организации, имеющие лицензию, выданную Центральным банком.
#7 3. При мониторинге деятельности операторов платежных систем и платежных организаций Центральный банк:
versionedembeddedГлава 1. Общие правила
3. При мониторинге деятельности операторов платежных систем и платежных организаций Центральный банк: запрашивает у операторов платежных систем и платежных организаций информацию, касающуюся функционирования платежных систем, включая информацию, содержащую персональные данные; определяет формы и сроки представления отчетов о функционировании платежных систем операторами платежных систем и платежными организациями, а...
#8 4. Не реже одного раза в год Центральный банк публикует на официальном сайте Центрального банка информацию о деятельности операторов платежных систем и платежных организаций.
versionedembeddedГлава 1. Общие правила
4. Не реже одного раза в год Центральный банк публикует на официальном сайте Центрального банка информацию о деятельности операторов платежных систем и платежных организаций.
#9 Глава 2. Информация, предоставляемая операторами платежных систем и платежными организациями.
versionedembeddedГлава 2. Информация, предоставляемая операторами платежных систем и платежными организациями. / Глава 2. Информация, предоставляемая операторами платежных систем и платежными организациями.
Глава 2. Информация, предоставляемая операторами платежных систем и платежными организациями. 5. В целях контроля и мониторинга деятельности операторов платежных систем и платежных организаций Центральный банк получает и анализирует информацию о деятельности операторов платежных систем и платежных услугах, предоставляемых платежными организациями, указанными в настоящей главе. Информация предоставляется Центральному...
#10 7. Операторы платежных систем обязаны ежемесячно, не позднее 5-го числа следующего месяца, предоставлять в Центральный банк следующую информацию о деятельности платежной системы:
versionedembeddedГлава 2. Информация, предоставляемая операторами платежных систем и платежными организациями.
7. Операторы платежных систем обязаны ежемесячно, не позднее 5-го числа следующего месяца, предоставлять в Центральный банк следующую информацию о деятельности платежной системы: количество персонализированных банковских карт и запрограммированных терминалов; информация о проведенных проверках в ходе реализации деятельности операторов платежных систем, если таковые проводились; Выписка из реестра электронных терминал...
#11 9. Операторы платежных систем и платежные учреждения обязаны ежегодно представлять в Центральный банк следующую информацию не позднее 1 апреля следующего года:
versionedembeddedГлава 2. Информация, предоставляемая операторами платежных систем и платежными организациями.
9. Операторы платежных систем и платежные учреждения обязаны ежегодно представлять в Центральный банк следующую информацию не позднее 1 апреля следующего года: информация о проверках, проведенных в течение прошедшего года при осуществлении деятельности оператора платежной системы или платежных организаций, если таковые проводились; Информация об угрозах непрерывности работы платежной системы и платежных организаций,...
#12 12. План действий по внедрению изменений включает описание планируемых изменений, запланированных мер и оценку их влияния на управление рисками.
versionedembeddedГлава 2. Информация, предоставляемая операторами платежных систем и платежными организациями.
12. План действий по внедрению изменений включает описание планируемых изменений, запланированных мер и оценку их влияния на управление рисками. Когда оператор платежной системы вносит изменения в платежную систему, правила этой системы также должны быть изменены и дополнены.
#13 Глава 3. Мониторинг деятельности операторов платежных систем.
versionedembeddedГлава 3. Мониторинг деятельности операторов платежных систем. / Глава 3. Мониторинг деятельности операторов платежных систем.
Глава 3. Мониторинг деятельности операторов платежных систем.
#14 13. Центральный банк обобщает, систематизирует и анализирует информацию о деятельности операторов платежных систем, осуществляя при этом мониторинг их деятельности.
versionedembeddedГлава 3. Мониторинг деятельности операторов платежных систем.
13. Центральный банк обобщает, систематизирует и анализирует информацию о деятельности операторов платежных систем, осуществляя при этом мониторинг их деятельности.
#15 14. Центральный банк включает оператора платежной системы в категорию значимых операторов платежных систем, если он соответствует одному из следующих критериев:
versionedembeddedГлава 3. Мониторинг деятельности операторов платежных систем.
14. Центральный банк включает оператора платежной системы в категорию значимых операторов платежных систем, если он соответствует одному из следующих критериев: Если бесперебойная работа платежной системы способствует стабильному функционированию рынка платежных услуг Республики Узбекистан, то перебои (сбои) в ее работе могут привести к возникновению рисков на рынке платежных услуг Республики Узбекистан; если инфраст...
#16 15. При мониторинге деятельности важных платежных систем Центральный банк:
versionedembeddedГлава 3. Мониторинг деятельности операторов платежных систем.
15. При мониторинге деятельности важных платежных систем Центральный банк: оценивает функционирование важных платежных систем с точки зрения соответствия международным стандартам и требованиям Центрального банка; разрабатывает рекомендации по совершенствованию деятельности крупных операторов платежных систем; контролирует выполнение мер, которые должны быть приняты в рамках оценки рисков и мер по их смягчению, подгот...
#17 Глава 4. Дистанционный мониторинг операторов платежных систем и платежных организаций.
versionedembeddedГлава 4. Дистанционный мониторинг операторов платежных систем и платежных организаций. / Глава 4. Дистанционный мониторинг операторов платежных систем и платежных организаций.
Глава 4. Дистанционный мониторинг операторов платежных систем и платежных организаций. 16. Центральный банк осуществляет дистанционный мониторинг путем сбора и анализа информации, предоставляемой операторами платежных систем и платежными организациями, и (или) данных, полученных из их информационных систем, электронных документов и других данных, а также путем проведения мониторинга платежей в качестве «тайного покуп...
#18 Глава 5. Проверка деятельности операторов платежных систем и платежных организаций.
versionedembeddedГлава 5. Проверка деятельности операторов платежных систем и платежных организаций. / Глава 5. Проверка деятельности операторов платежных систем и платежных организаций.
Глава 5. Проверка деятельности операторов платежных систем и платежных организаций.
#19 19. Центральный банк имеет право проводить инспекционные проверки деятельности операторов платежных систем и платежных организаций не чаще одного раза в год.
versionedembeddedГлава 5. Проверка деятельности операторов платежных систем и платежных организаций.
19. Центральный банк имеет право проводить инспекционные проверки деятельности операторов платежных систем и платежных организаций не чаще одного раза в год. В случае сбоев в непрерывной работе важной платежной системы Центральный банк имеет право провести внеочередную проверку. 20. Проверки операторов платежных систем и платежных организаций осуществляются сотрудниками структурного подразделения (отделов) Центрально...
#20 21. Проверки могут проводиться по отдельным вопросам деятельности операторов платежных систем и платежных организаций, а также могут быть комплексными проверками.
versionedembeddedГлава 5. Проверка деятельности операторов платежных систем и платежных организаций.
21. Проверки могут проводиться по отдельным вопросам деятельности операторов платежных систем и платежных организаций, а также могут быть комплексными проверками.
#21 22. В следующих случаях может быть проведена проверка по определенным вопросам:
versionedembeddedГлава 5. Проверка деятельности операторов платежных систем и платежных организаций.
22. В следующих случаях может быть проведена проверка по определенным вопросам: на основе результатов оценки рисков операторов платежных систем и платежных организаций; на основании запросов правоохранительных и контрольных органов; на основании обращений физических и юридических лиц о фактах нарушений правовых документов.
#22 23. Продолжительность проверки не должна превышать 30 календарных дней.
versionedembeddedГлава 5. Проверка деятельности операторов платежных систем и платежных организаций.
23. Продолжительность проверки не должна превышать 30 календарных дней.
#23 24. Уполномоченные представители Центрального банка имеют право на:
versionedembeddedГлава 5. Проверка деятельности операторов платежных систем и платежных организаций.
24. Уполномоченные представители Центрального банка имеют право на: получение и проверка документов; При необходимости сделайте копии документов для приложения к аудиторским материалам; получать устные и письменные разъяснения по оперативным вопросам; доступ к местам деятельности; доступ к информационным системам организации, включая получение информации в электронной форме (за исключением исходных кодов программ, со...
#24 Глава 6. Меры и санкции, применяемые к операторам платежных систем и платежным организациям.
versionedembeddedГлава 6. Меры и санкции, применяемые к операторам платежных систем и платежным организациям. / Глава 6. Меры и санкции, применяемые к операторам платежных систем и платежным организациям.
Глава 6. Меры и санкции, применяемые к операторам платежных систем и платежным организациям. 30. В случае нарушения Центральным банком Закона «О платежах и платежных системах» и других правовых требований в ходе мониторинга деятельности операторов платежных систем и платежных организаций , он имеет право применять меры и санкции в отношении оператора платежной системы и платежных организаций в соответствии с настоящи...
#25 31. Решение о применении мер и санкций в отношении операторов платежных систем и платежных организаций принимает Комитет по банковскому контролю Центрального банка.
versionedembeddedГлава 6. Меры и санкции, применяемые к операторам платежных систем и платежным организациям.
31. Решение о применении мер и санкций в отношении операторов платежных систем и платежных организаций принимает Комитет по банковскому контролю Центрального банка.
#26 32. Комитет по банковскому контролю Центрального банка при применении мер и санкций в отношении операторов платежных систем и платежных организаций учитывает следующее:
versionedembeddedГлава 6. Меры и санкции, применяемые к операторам платежных систем и платежным организациям.
32. Комитет по банковскому контролю Центрального банка при применении мер и санкций в отношении операторов платежных систем и платежных организаций учитывает следующее: уровень риска, характер, масштаб и последствия нарушений; систематичность и продолжительность нарушений; Влияние совершенных нарушений на бесперебойную работу платежной системы; возможность изменения ситуации в результате мер и санкций, применяемых к...
#27 1. требования к оператору платежной системы и учредителям (участникам или акционерам) платежной организации;
versionedembeddedГлава 6. Меры и санкции, применяемые к операторам платежных систем и платежным организациям.
1. требования к оператору платежной системы и учредителям (участникам или акционерам) платежной организации;
#28 2. требования к уставному фонду (уставному капиталу) оператора платежной системы и платежной организации;
versionedembeddedГлава 6. Меры и санкции, применяемые к операторам платежных систем и платежным организациям.
2. требования к уставному фонду (уставному капиталу) оператора платежной системы и платежной организации;
#29 3. технические требования, требования безопасности и обеспечения непрерывности бизнеса для оператора платежной системы и платежной организации.
versionedembeddedГлава 6. Меры и санкции, применяемые к операторам платежных систем и платежным организациям.
3. технические требования, требования безопасности и обеспечения непрерывности бизнеса для оператора платежной системы и платежной организации.
#30 Глава 7. Окончательное правило
versionedembeddedГлава 7. Окончательное правило / Глава 7. Окончательное правило
Глава 7. Окончательное правило
#31 39. Лица, виновные в нарушении требований настоящих Правил, привлекаются к ответственности в соответствии с законодательными актами.
versionedembeddedГлава 7. Окончательное правило
39. Лица, виновные в нарушении требований настоящих Правил, привлекаются к ответственности в соответствии с законодательными актами. (Национальная база данных законодательной информации, 16.05.2023, № 10/23/3434/0279)